时间: 2023-12-27 00:38:50 | 作者: 乐鱼官方入口
为加强金融基础设施统筹监管与建设规划，人民银行会同有关部门起草了《金融基础设施监督管理办法（征求意见稿）》，现面向社会公开征求意见。公众能够最终靠以下途径反馈意见：
一、登陆中华人民共和国司法部 中国政府法制信息网（、），进入首页主菜单的“立法意见征集”栏目提出意见。
三、通过信函方式将意见邮寄至：北京市西城区成方街32号中国人民银行金融市场司（邮编：100800），并请在信封上注明“金融基础设施监督管理办法征求意见”字样。
第一条【法律依据】为加强金融基础设施统筹监管与建 设规划，保障金融体系安全高效运行，根据《中华人民共和 国中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》 《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金 法》《中华人民共和国期货和衍生品法》《中华人民共和国保 险法》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国网络安全 法》《中华人民共和国行政许可法》《中华人民共和国预算法》 《外汇管理条例》《期货交易管理条例》《征信业管理条例》 等法律、行政法规，制定本办法。
第二条【定义】本办法所称金融基础设施，是指金融资 产登记存管系统、清算结算系统（含开展集中清算业务的中 央对手方）、交易设施、交易报告库，重要支付系统、基础 征信系统。 本办法所称金融基础设施运营机构是指根据法律法规、 国务院相关决定及本办法规定，经批准负责建设、运营和维 护金融基础设施的企业法人或事业单位法人。 本办法所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、 国家外汇管理局。本办法所称国务院金融监督管理机构，是 指中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员 会。本办法所称国家宏观经济管理部门，是指国家发展与改 革委员会、财政部、中国人民银行。国务院财政部门依法履 行对金融基础设施监督管理职责。
第三条【适用范围】经国务院或国务院金融管理部门批 准设立的金融基础设施，其建设、运营、维护和监督管理， 适用本办法。法律法规、国务院另有规定的，从其规定。 经省级人民政府批准设立的金融基础设施，其监督管理2办法由省级人民政府依照法律法规、国务院决定和本办法的 原则规定，并由省级人民政府负责监督管理。
第四条【党的领导】坚持中国对金融基础设施统 筹监管工作的领导，以中国特色社会主义理论体系为指导。 金融基础设施运营机构应按照党章、党规要求设立党组织， 加强党的建设，确保党的路线方针和国家重大战略部署在金 融基础设施运营机构得到贯彻执行。
第五条【基础设施建设规划】国务院金融管理部门要加 强规划引领，促进金融基础设施之间有序互联互通，适度竞 争，不断优化金融基础设施布局，增强整体性，加强金融基 础设施治理体系建设，促使金融基础设施运营机构服从大 局、优先维护公共利益，进一步完善治理，提高运行效率与 服务水平，防止过度追求利润和承担风险，促进服务市场与 支持监管并重。对于涉及国家金融安全、外溢性强的金融基 础设施类机构，保持国家绝对控制力。
第六条【准入与监管原则】金融基础设施的准入和监督 管理，应当遵循“谁审批、谁监管、谁负责”的原则，并根 据实际需要，做好与国家宏观经济管理部门的沟通协调，确 保金融基础设施符合国家战略和规划，符合国家经济社会发 展需要，有力维护国家金融安全。
第七条【加强国有金融资本管理】国务院财政部门应当 按照《中央 国务院关于完善国有金融资本管理的指导 意见》《国有金融资本出资人职责暂行规定》等有关规定要 求，对国家及其授权投资主体直接或间接出资设立的金融基 础设施运营机构加强国有金融资本管理，会同相关国务院金 融管理部门依法建立金融基础设施财务管理制度，依法收取 国有金融资本收益，法律法规另有规定的，从其规定。
第八条【与国际准则衔接】金融基础设施的建设、运营 和维护，应当立足我国实际情况，与《金融市场基础设施原 则（PFMI）》等国际准则相接轨。 第二章 设立和准入 。
第九条【设立】在中华人民共和国境内设立金融基础设3施，依照《中国人民银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中 华人民共和国期货和衍生品法》、《期货交易管理条例》、《征 信业管理条例》等法律法规，以及国务院相关决定进行管理， 并与市场准入负面清单制度做好衔接。 中国证券监督管理委员会负责涉及证券、期货及其相关 活动的新设金融基础设施准入管理；中国人民银行负责新设 支付系统、基础征信系统以及银行间市场金融基础设施的准 入管理；其他新设金融基础设施由中国人民银行会同其他相 关国务院金融管理部门负责准入管理。涉及或可能涉及对金 融体系产生重大影响或相关国务院金融管理部门认为确有 必要的金融基础设施，应当报经国务院同意后批准。 对于其中影响或可能影响中华人民共和国国家安全的外商投资，依法进行外商投资安全审查。 未经批准，任何单位或者个人不得设立或者以任何形式 运营金融基础设施，不得使用“金融”“交易所”、“交易中 心”、“登记结算”、“清算”、“交易报告”等涉及金融基础设 施服务或近似的名称。
第十条【设立条件】设立金融基础设施的运营机构应当 具备下列条件： （一）具有在中华人民共和国境内合法成立的法人实 体； （二）具有清晰、透明的组织结构和治理安排，不违反 国家利益及社会公共利益； （三）具有符合规定的实缴资本； （四）具有必要的营业场所和支持业务开展的、安全且 合规的系统与设施； （五）具有与拟开展业务相适应的风险管理制度、内控 制度、业务规则等制度安排； （六）拟任董事（理事）、监事和高级管理人员符合本 办法规定的任职条件； （七）股东信用记录良好，无故意或重大过失犯罪记录， 且3年内无重大违法违规事项或受到重大监管处罚； （八）具有国务院或国务院金融管理部门批准的从事相4应业务的合法资质； （九）国务院金融管理部门规定的其他条件。 设立由事业单位法人运营的金融基础设施的，原则上参 照执行。
第十一条【人员条件】金融基础设施运营机构的董事（理 事）、监事和高级管理人员，应当具有大学本科及以上学历， 信用记录良好，熟悉与本领域金融基础设施相关的法律法规 与国际监管准则，具有5年以上金融领域相关从业经验和履 行职责所需的管理能力，最近5年无重大违法违规记录，并 符合国务院金融管理部门规定的其他任职条件。
第十二条【材料清单】申请设立金融实物资产登记存管、清 算结算、交易及交易报告四类金融基础设施的，申请人应当 向国务院金融管理部门提交包括下列信息的书面申请材料：
（八）国务院金融管理部门要求的其他材料。 申请设立由事业单位法人运营的金融基础设施的，原则 上参照执行。
第十三条【境外金融基础设施跨境交付管理要求】相关 法律和法规允许境外金融基础设施向境内单位或者个人提供 跨境交付服务的，由国务院金融管理部门按职责分工依据相 关法律法规实施准入。 为境内居民或机构提供跨境交付服务的境外金融基础 设施及其运营机构，应开展金融基础设施服务3年以上，受 到其所在国家或地区相应政府机构的具有可比性且全面的 监管与规制，未出现重大风险事故或受到相关监管机构处罚5且情节严重的情形。 按照监管对等原则，上述境外金融基础设施运营机构应 就业务开展情况根据职责分工向相关国务院金融管理部门 及有关部门报告，遵守相关业务管理要求。国家另有规定的， 从其规定。
第十四条【报批事项】金融基础设施运营机构有以下事 项之一的，应当根据各部门职责分工报相关国务院金融管理 部门批准：
（四）调整自身或所运营金融基础设施的业务范围； （五）变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的 主要股东、实际控制人； （六）变更法定代表人、董事长（理事长）、监事长、 总经理；
（八）所运营的金融基础设施与境内外其他金融基础设 施建立系统连接，或与境内外其他金融基础设施运营机构开 展重大业务合作；
第十五条【公布名单】国务院金融管理部门依法公布金 融基础设施及运营机构名单。
第十六条【公司治理】金融基础设施运营机构应当建立 健全清晰、透明的治理结构和有效的问责机制，并及时对外 披露。
第十七条【风险管理】金融基础设施运营机构应当设立 风险管理委员会，建立健全稳健的风险管理框架，确保能够 识别、度量、监测和管理相关风险，包括但不限于：
（一）有效度量、监测和管理来自参与者的信用风险和6来自在支付、清算和结算过程中产生的信用风险，并通过高 信用等级、低流动性风险和低市场风险的担保品管理自身的 信用风险敞口；
（二）有效度量、监测和管理流动性风险。金融基础设 施运营机构应当持有足够的流动性资源，包括但不限于现 金、存款、商业银行授信额度等；
（四）保持不低于六个月当前运营成本的优质流动性资 产，以弥补可能发生的经营性亏损，保障持续运营。优质流 动性资产范围由相关部门另行规定；
（五）将用于满足六个月经营需要的自有资产和参与者 资产保存在经国务院金融管理部门认可的金融机构或专业 机构； （六）定期监测和评估参与者、参与者客户及其他单位 可能对金融基础设施带来的风险。
第十八条【技术系统】金融基础设施运营机构应当建立 完善的技术系统及管理机制，包括：
（二）系统故障应急处理机制和灾难备份机制，具备完 善的数据安全保护和数据备份措施，灾难备份中心应当位于 中华人民共和国境内；
（四）在中华人民共和国境内运营过程中收集和产生的 所有数据，包括但不限于个体信息和其他重要数据，应当全 部在境内存储。因业务需要，确需向境外提供的，应当符合 国家有关规定。
（五）国务院金融管理部门规定的其他事项。 第十九条【内控制度】金融基础设施运营机构应当建立 完善的内控制度，采取有效措施，防范自身与金融基础设施 的参与者之间，以及金融基础设施的不同参与者之间的利益 冲突。
第二十条【数据保存】金融基础设施运营机构应当妥善 保存金融基础设施服务的相关记录、原始凭证和数据信息， 7以及与内部管理、业务经营有关的各项信息，保存期限应当 不少于二十年，法律法规另有规定的除外。
第二十一条【信息安全】金融基础设施运营机构应当加 强信息安全管理，承担信息安全管理主体责任，建立和完善 有效的内部数据安全管理制度和问责办法，对金融基础设施 参与者的业务数据信息、相关资料，以及提供服务过程中产 生的其他数据信息进行保密，确保数据信息不被非法窃取及 非法使用，不侵害个人隐私。法律法规或相关国务院金融管 理部门对数据使用有明确规定的，从其规定。 金融基础设施运营机构应当为参与者及时获得与其相 关数据信息及资料提供便利。 金融基础设施运营机构应建立完备的差错争议和客户 投诉处理机制，及时、妥善解决差错争议和客户投诉，切实 维护客户合法权益。 第二十二条【服务外包】金融基础设施运营机构相关服 务涉及外包的，应当明确服务外包并不转移责任，金融基础 设施运营机构与金融基础设施参与者之间的法律关系不发 生改变，且不得妨碍国务院金融管理部门履行相关监管职 能。
第二十三条【参与者】金融基础设施运营机构应承担参 与者管理主体责任，切实采取措施强化参与者的监督和管 理。金融基础设施运营机构与金融基础设施参与者之间应当 通过签订协议、公约或制定业务规则等方式，明确各方权利、 义务和责任。对于违规办理业务、存在较大风险隐患的参与 者，应视情况采取暂停业务、有序退出等管理措施。 在采取分级参与安排的情况下，金融基础设施运营机构 应当制定专门规则对金融基础设施直接参与者提出相应要 求，以有效识别、监测、防范由分级安排产生的风险，同时 应当建立数据信息收集机制和风险控制安排，以评估和应对 金融基础设施间接参与者可能带来的风险。
第二十四条【连接】金融基础设施之间通过相关系统连 接开展业务合作，其运营机构之间应当通过签订协议或公约 等形式，明确各方权利、义务和责任，并应当有效识别与管8理相关风险，包括但不限于：
（一）准确识别所连接金融基础设施的运营机构相关资 质，确保对方具备良好的公司治理结构和清晰的法律关系；
（二）有效管理运行、信用、流动性、技术和法律等各 类风险，包括建立有效的风险识别和隔离机制，避免与所连 接金融基础设施之间的风险传染。
第二十五条【风险准备】金融基础设施运营机构应当按 照有关规定，以保证金、一般风险准备等方式储备充足的风 险准备资源，用于弥补因违约交收、技术故障、操作失误、 不可抗力及其他尚未识别的风险事件造成的损失。 金融基础设施的各项收益安排应当首先用于保证场所 和设施的风险防范、正常运行与逐步改善，合理设置利润留 成项目，做好长期资金安排。金融基础设施运营机构不得为 实现商业利益而缩减风险管理方面的投入，且应当具有必要 的财务资源，以保障系统效率和运维安全。
第二十六条【收费定价】金融基础设施运营机构应当建 立合理的收费定价机制，制定完整的收费目录，并及时对外 公开。
第二十七条【应急预案】金融基础设施运营机构应当建 立健全应急预案，涵盖重大疫情、自然灾害、金融市场异常 波动、网络安全事件等可能影响持续稳健经营的极端情形， 以及相应情形下拟采取的应急处置措施，并与建立系统连接 的其他金融基础设施应急处置预案有效衔接，确保相关系 统、办公场所及关键岗位人员持续在线，金融基础设施服务 持续供应，维护金融市场安全平稳运行。
第二十八条【备案事项】金融基础设施运营机构发生下 列情形，应当及时向国务院金融管理部门备案：
第二十九条【报告事项】金融基础设施运营机构应当定9期向相关国务院金融管理部门报告自身经营及金融基础设 施业务开展等相关情况。 金融基础设施及其运营机构发生下列重大事项的，金融 基础设施运营机构应当及时向相关国务院金融管理部门报告：
（一）发生系统故障、人为操作失误等事故，或因自然 灾害等其他情形引发核心业务异常并造成实质性影响；
（二）发生对其正常经营有重大影响的诉讼，或存在重 大或有负债、或有损失的事项；
第三十条【境外金融基础设施报告事项】为中国居民或 机构提供相关服务的境外金融基础设施及其运营机构，根据 本办法第十三条规定需要履行报告义务的，应当就下列事 项，定期向相关国务院金融管理部门报告：
第三十一条【金融业综合统计】金融基础设施运营机构 应当按照国务院金融管理部门有关规定，向国家金融基础数 据库报送金融业综合统计相关数据信息。国家金融基础数据 库应当按照相关规定，加强制度化信息共享。涉及政府债券 业务的，金融基础设施运营机构应当按照财政部有关规定向 财政部报送相关数据信息。
第三十二条【财务情况报送】金融基础设施运营机构应 当于每年4月底前向相关国务院金融管理部门报告前一年财 务情况。
第三十三条【检查】根据金融基础设施统筹监管需要和 业务相关性，中国人民银行会同相关国务院金融监督管理机 构对金融基础设施及其运营机构进行检查。检查内容包括以 下内容：
（四）是否遵守中国人民银行宏观审慎监管相关要求。 除上述检查内容外，其他相关监管活动应按照现行国务 院部门职责分工组织开展。
第三十四条【评估】中国人民银行会同相关国务院金融 管理部门与国务院财政部门联合组织成立专家组，开展金融 基础设施评估。 金融基础设施运营机构每年开展自评估，上一年评估报 告于次年第一季度末报送国务院金融管理部门及相关部门。
第三十五条【配合检查评估】金融基础设施运营机构及 其工作人员应当配合检查与评估，并保证提供的有关文件材 料真实、准确、完整、及时，不得拒绝、阻碍和隐瞒。
第三十六条【恢复、处置与退出】金融基础设施运营机 构应当制定发生风险时的恢复计划并定期更新。 国务院金融管理部门作为金融基础设施风险处置的牵 头部门，按职责分工负责对恢复计划失效且难以保证关键性 业务连续性的金融基础设施实施处置措施。 金融基础设施及其运营机构难以持续经营，或严重危害 金融秩序、损害公众利益的，应当依法实施市场退出。
第三十七条【系统重要性认定标准】经认定符合以下部 分或全部标准的，属于系统重要性金融基础设施，由国务院 金融管理部门按职责分工负责提出认定意见并监管：
（三）业务复杂，与金融机构关联性强，或者与其他系 统重要性金融基础设施相互连接；
（四）在金融市场中提供难以替代的关键服务，一旦发 生重大风险事件等导致无法持续经营，可能对金融体系和实 体经济产生重大不利影响。 不符合上述标准的，属于非系统重要性金融基础设施， 11根据本办法第三条要求，由国务院金融管理部门或省级人民 政府按职责分工负责监管。
第三十八条【系统重要性金融基础设施职责分工】系统 重要性金融基础设施及其运营机构，在维持由国务院金融管 理部门负责监管的现行监管体制不变基础上，由中国人民银 行负责宏观审慎监管。其中，涉及证券、期货及其相关活动 的金融基础设施及其运营机构，由中国证券监督管理委员会 依法进行监管；支付系统、基础征信系统、银行间市场金融 基础设施及其运营机构，由中国人民银行负责监管；其他金 融基础设施及其运营机构，由中国人民银行会同其他相关国 务院金融管理部门进行功能监管，国务院金融监督管理机构 现有的机构监管职责不变。
第三十九条【处罚】金融基础设施运营机构有下列情形 之一的，由国务院金融管理部门给予警告，责令限期整改， 并没收违法所得，对单位处不超过100万元罚款；对直接负 责的董事（理事）、监事和高级管理人员或直接责任人员， 给予警告，并处不超过100万元罚款，情节严重的，责令金 融基础设施运营机构对其予以撤职直至开除；涉嫌构成犯罪 的，移送有关机关依法追究刑事责任：
（四）违反本办法规定，聘任不符合任职条件的董事（理 事）、监事和高级管理人员的；
（五）无正当理由限制或拒绝为参与者提供金融基础设 施服务，或中断、终止金融基础设施业务的；
（七）未按本办法规定进行自我评估，并形成评估报告 报送国务院金融管理部门的；
（八）违反本办法规定，拒绝、阻碍国务院金融管理部 门的询问、检查、调查或者不如实提供有关文件、资料的；
（九）存在危害自身或其他金融基础设施稳健运营，以 及影响金融市场运行秩序的其他违法违规行为。 金融基础设施运营机构因上述情形违反其他法律、行政 法规的，按照相关规定予以处罚。
第四十条【未持牌经营】未经国务院金融管理部门批准， 擅自运营金融基础设施或实质性开办、超出原业务范围开办 金融基础设施业务，或伪造、变造金融基础设施业务许可证 的，由国务院金融管理部门处不超过100万元罚款；涉嫌犯 罪的，移送有关机关依法追究刑事责任。违反其他法律、行 政法规的，按照相关规定进行处罚。
第四十一条【虚假申请】申请人隐瞒真实情况或提供虚 假材料申请金融基础设施业务许可的，国务院金融管理部门 不予受理或者不予行政许可，并予以警告。 第四十二条【破坏稳健运行】对破坏、危害金融基础设 施，影响金融基础设施及其运营机构安全稳定运行的单位与 个人，由国务院金融管理部门予以警告，并处不超过100万 元罚款；构成违反治安管理规定行为的，由有关部门依照《中 华人民共和国治安管理处罚法》予以处罚；构成犯罪的，依 法追究刑事责任。 第四十三条【监管者处罚】国务院金融管理部门及其分 支机构工作人员违反本办法规定批准金融基础设施，或存在 徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守的，依法给予行政处分；涉 嫌构成犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。
第四十四条【存量】在本办法生效前已经国务院或国务 院金融管理部门批准设立的26家金融基础设施机构，无需依 据本办法规定的条件和程序重复提出申请。
第四十五条【解释】本办法由中国人民银行会同国家发13展与改革委员会、中国银行保险监督管理委员会、中国证券 监督管理委员会、国家外汇管理局负责解释。
为加强金融基础设施统筹监管与建设规划，保障金融体系安全高效运行，推动构建现代中央银行制度，人民银行会同有关部门起草了《金融基础设施监督管理办法（征求意见稿）》（简称《办法》），旨在明确金融基础设施监督管理总体制度框架，健全金融基础设施准入管理，推动构建国内国际“双循环”的新发展格局，促进金融更好服务实体经济。
金融基础设施在金融市场运行中居于枢纽地位，是金融市场稳健高效运行的基础性保障。经过多年建设，我国逐步形成了为货币、证券、基金、期货、外汇等金融市场交易活动提供支持的金融基础设施体系，功能比较齐全、运行整体稳健。但在当前国际环境错综复杂、金融科技迅猛发展、外部网络安全挑战不断加剧的形势下，我国金融基础设施法治建设相对滞后、缺乏统筹监管的问题愈发凸显。
党的十八届三中全会提出，“加强金融基础设施建设，保障金融市场安全高效运行和整体稳定”，第五次全国金融工作会议明确要求，加强重要金融基础设施统筹监管与建设规划。
按照党中央、国务院决策部署，人民银行会同有关部门制定并发布《统筹监管金融基础设施工作方案》（简称《方案》），明确“统一监管标准，健全准入管理，优化设施布局，健全治理结构，推动形成布局合理、治理有效、先进可靠、富有弹性的金融基础设施体系”。根据《方案》任务分工，人民银行牵头起草了《办法》。
《办法》分为六章，共四十六条，明确了六类金融基础设施准入与监督管理的细化安排，包括总则、设立和准入、运营要求、监督管理、法律责任、附则。一是明确金融基础设施定义与统筹监管总体安排。《办法》明确了纳入我国金融基础设施统筹监管的是金融资产登记托管系统、清算结算系统、交易设施、交易报告库、重要支付系统、基础征信系统等六类设施及其运营机构，适合使用的范围为经国务院或国务院金融管理部门批准设立的金融基础设施。同时，《办法》从完善党建、加强国有金融资本管理、与国际规则标准衔接等方面对加强金融基础设施统筹监管作出总体安排。
二是完善金融基础设施准入安排。《办法》对在境内设立金融基础设施的条件，包括股东及“董监高”资质、资本要求、系统建设等作出规定。同时，《办法》明确了国务院金融管理部门对各类金融基础设施实施准入管理的职责分工。
三是强化金融基础设施运营要求及风险管理。《办法》明确了金融基础设施运营机构在关键业务岗位管理、技术规范、系统故障应急处理机制和灾难备份机制等方面的运营准则。同时，对金融基础设施及其运营机构面临的法律、信用、流动性、业务及运营风险等提出具体管理规定，要求金融基础设施运营机构监测所在市场整体运行风险，维护市场秩序，强化风险管理。
四是明确金融基础设施监督管理规则。按照“谁审批、谁监管、谁负责”的原则，《办法》规定了国务院金融管理部门对金融基础设施的监督管理要求，包括备案事项、报告事项、处置及退出事项，提出了系统重要性金融基础设施认定标准。其中，属于系统重要性金融基础设施的，由国务院金融管理部门按职责分工负责监管。国务院金融监管部门现有的机构监管职责不变。
五是对金融基础设施相关主体法律责任作出规定。《办法》在现行法律和法规框架下，规定了对金融基础设施的相关罚则，对未持牌经营、“董监高”人员不符合任职条件、行政许可申请存在虚假申报等情况的机构及相关人员，采取不同层级的行政处罚方式；同时，《办法》还明确了对金融基础设施监管者自身的责任追究机制。